Huit façons dont un conseiller financier peut vous aider

April 20, 2016

Voici huit façons pour un conseiller financier de vous aider à planifier votre avenir.

Peu importe le but pour lequel vous épargnez, que ce soit pour prendre une longue retraite en santé, pour envoyer vos enfants à l’université ou pour vous acheter une propriété de vacances au soleil, l’établissement d’un plan complet vous aidera à atteindre vos objectifs.

Un tel plan nécessite beaucoup de travail, mais vous n’avez pas à le faire tout seul. Les conseillers financiers ont les connaissances et l’expérience nécessaires pour confirmer que vos placements sont adéquats et que vous êtes en bonne voie de réaliser vos objectifs à court et à long terme.

Voici quelques-unes des nombreuses façons dont un conseiller financier peut vous aider à atteindre vos objectifs financiers.

1. Planifier vos placements et votre retraite

La création d’un plan d’investissement et de retraite fait partie des choses essentielles à faire pour planifier votre avenir. Entre autres, un plan complet vous aidera à vous assurer d’avoir assez d’argent pour votre retraite.

2. Communiquer des stratégies d’épargne en vue d’achats à venir

Pour que les achats importants (maison, voiture, chalet, mariage, etc.) se concrétisent, l’épargne en vue de les payer doit être coordonnée avec vos objectifs financiers généraux.

3. Gagner du temps

Vous avez mieux à faire que de vous soucier de chaque aspect de vos placements. Un conseiller financier peut vous aider à gérer les questions complexes afin que vous puissiez vous concentrer sur les autres décisions de placement importantes de votre vie.

4. Élaborer une stratégie pour aider à réduire l’endettement et à épargner pour l’avenir

L’endettement des ménages canadiens atteint des sommes record : planifier en vue de réduire votre endettement peut diminuer votre stress.

5. Vous aider à constituer un fonds d’urgence

Bien que le montant d’un tel fonds diffère pour chacun, la constitution d’un fonds d’urgence substantiel pour les mauvais jours vous apportera la tranquillité d’esprit puisque vous saurez que vous pouvez faire face aux imprévus.

6. Vous recommander à un autre spécialiste, comme un planificateur fiscal ou un comptable

Vous méritez de travailler avec les meilleurs professionnels, et votre conseiller financier peut vous recommander un spécialiste pour répondre à vos besoins

7. Vous aider à prendre votre retraite au moment voulu

Malgré ce que disent les grands titres de l’actualité sur les difficultés financières auxquelles sont confrontés les Canadiens, il demeure possible de prendre votre retraite au moment où vous le désirez.

8. Planifier et gérer une succession après le décès d’un être cher

Il n’est pas facile de gérer les responsabilités successorales tout en devant faire le deuil d’un être cher.

Sans être exhaustive, cette liste dénote les nombreuses façons dont un conseiller financier peut vous aider à cheminer vers l’atteinte de vos objectifs financiers et de placement.

Pour en savoir plus sur les façons dont un conseiller financier peut vous aider à établir un plan en vue de réaliser vos objectifs, visitez le site AGF.com/ValeurDesConseils.

Le contenu du présent site Web est fourni à des fins informatives et éducatives uniquement et il ne vise pas à fournir des conseils personnels précis, notamment des conseils en placement, et des conseils financiers, juridiques, comptables ou fiscaux. Veuillez vous adresser à votre propre conseiller professionnel pour obtenir des conseils en fonction de votre situation personnelle.

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