Liste de vérification : Revenus et dépenses de retraite

May 30, 2016

Planifier pour la retraite signifie avoir des attentes réalistes sur vos gains et dépenses.

Pour arriver à la retraite que vous désirez, vous devez effecteur une évaluation précise de vos revenus et dépenses. Cette liste de vérification simple vous aidera à déterminer quelles sont les sources de revenus et de dépenses s’appliquant à votre cas.

Sources de revenu de retraite

 Régime enregistré d’épargne-retraite – collectif ou individuel

 Régime enregistré de retraite

 Fonds enregistré de revenu de retraite

 Compte d’épargne libre d’impôt

 Placements non enregistrés (p. ex., fonds communs de placement, certificats de placement garanti, obligations d’épargne du Canada)

 Compte d’épargne ou compte chèques

 Argent investi dans votre maison (si vous planifiez de la vendre avant votre retraite)

 Sources gouvernementales (p. ex., Régime de pension du Canada, Régime des rentes du Québec, Sécurité de la vieillesse, Supplément de revenu garanti)

 Régime de retraite de l’employeur

 Revenu après retraite (emploi après le départ à la retraite, revenu locatif, etc.)

Dépenses après le départ à la retraite

 Hypothèque/loyer

 Impôt foncier

 Services à la collectivité (p. ex., gaz, électricité, eau/traitement des eaux usées)

 Services à domicile (p. ex., téléphone, câble, satellite, Internet)

 Entretien du domicile

 Assurance habitation

 Épicerie

 Paiements pour l’auto, y compris l’essence

 Assurance automobile

 Entretien du véhicule

 Autres frais de transport

 Assurance-maladie et dentaire

 Assurance-vie

 Soins de santé non couverts par l’assurance (p. ex., certains médicaments sur ordonnance, orthèses, lunettes)

 Voyages et loisirs

 Divertissement (p. ex., restaurant, livres, revues, cinéma, sports)

 Impôt sur le revenu

 Dons à des œuvres de bienfaisance

 Divers (p. ex., vêtements, produits de soins personnels, cadeaux)

 Remboursement des dettes (y compris cartes de crédit)

Cette liste de vérification vous permettra de déterminer l’argent que vous êtes susceptible de gagner ou de dépenser dans chaque catégorie et de créer un budget annuel ou mensuel pour votre retraite.

Puisque votre retraite peut durer 25 ans ou plus, vous devez aussi songer à l’inflation. Compte tenu d’un taux d’inflation annuel de 3 %, les prix doubleront dans 25 ans.

Il est possible que cette liste de vérification ne couvre pas toutes vos sources de revenus et de dépenses. Pour de plus amples renseignements, communiquez avec votre conseiller financier et visitez AGF.com/REER.

Le contenu de ce site est publié à titre d’information seulement. Il n’est pas destiné à procurer des conseils personnalisés concernant notamment, mais sans s’y limiter, des conseils en matière d’investissement, de finance, de droit, de comptabilité ou d’impôt. Veuillez consulter votre conseiller spécialisé au sujet de votre situation personnelle.

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